提到洗钱，许多人都觉得只在电视里见过，实际上，洗钱陷阱就在我们身边，网络直播打赏、艺术品买卖、赌博等洗钱的手段层出不穷，我们要时刻警惕，避免成为洗钱的“工具人”。简单来说，洗钱就是把贪污、诈骗、勒索等不合法手段获得的非法收益的“黑钱”通过一系列手段变成看上去合法的金融资产。

什么是洗钱

洗钱是通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱方式

常见的洗钱方式有拍卖洗钱、影视剧洗钱、开店洗钱、跑分洗钱、电商洗钱、慈善洗钱等。

反洗钱知识小贴士

近年来，洗钱的魔爪已经伸向大学生和初入社会的年轻人。由于涉世未深，他们可能会落入跑分洗钱、网络游戏洗钱的陷阱，非常容易成为洗钱的受害者，更有甚者可能触犯刑法，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪受到刑事处罚。那么哪些日常行为可能触犯反洗钱法律法规呢，我们要避免什么行为呢？

01

避免出租或出借个人资金金融账户或身份证。金融账户不仅仅是个人进行交易的金融工具，也是进行反洗钱资金监测、案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用他人账户从事洗钱和恐怖融资活动。

02

避免用自己的账户替他人提现。账户记录每个人的金融交易活动，尽量不用自己的账户替他人提现，以防为他人洗钱提供便利。

03

避免通过转账方式协助资金转移。针对大额交易行为，个人需要对对方身份、资金来源、资金用途等有详细的了解。此外，个人尽量不参与到大额可疑交易行为中。